Какие переводы банк заблокирует, посчитав их опасными

Максим наличкой давно не пользуется. Считает, что рассчитываться картой гораздо удобнее и выгоднее. Однако новые технологии однажды подвели  и очень неприятно. За день до Нового года парень  остался без копейки денег.

Максим Максимилюк:

Было перед Новым годом, 30 декабря. Девушка перевела мне 5 тысяч, на ее карту должна была упасть еще одна сумма, и она должна была мне перевезти. Деньги приходят, мы начинаем делать перевод второй раз, она отправляет 5 тысяч рублей - и тут сбой. Приходит СМС: «Ваша карта заблокирована, деньги заморожены» .

Плодотворных переговоров с банком не произошло. В канун Нового года разблокировать карту так и не удалось. Более того, без своих денег Максим остался на всю праздничную неделю.

На весь период все было заморожено и никаких мероприятий производить было нельзя.

До недавнего времени подобные ситуации были все же редки. Но, пожалуй, так было до 26 сентября. С этого дня вступил в силу закон, разрешающий российским банкам блокировать карты россиян при подозрении на сомнительные транзакции. Мера жесткая, но цель благая - поставить заслон мошенникам, которых с каждым годом становится все больше.

Антон Карякин, начальник отдела по раскрытию преступлений против собственности управления уголовного розыска УМВД России по Оренбургской области:

Широкое распространение получили преступления, связанные с хищениями банковских средств с карт. Начинается с того, что человек передает данные кары, коды, и злоумышленнику не сложно совершить хищение.

Только в этом году произошло 180 случаев хищения средств кибермошенниками. А в прошлом году они облегчили электронные кошельки россиян на миллиард рублей.

Правда, при всех плюсах этой борьбы с мошенниками, есть и минусы. На первых порах действия нового закона блокировка карт может стать нередким делом. Неприятно, но паниковать не стоит.

Александр Стахнюк, управляющий отделением по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка РФ:

В договоре между банком и клиентом устанавливаются правила связи. Если у банка возникают подозрения, он приостанавливает операции и связывается с клиентом. Если в течении 2 дней связался, то хорошо. Если нет, то возникает цепочка действий.

Для многих такая забота окажется неприятным сюрпризом. Ведь под подозрения теперь могут попасть даже невинные на ваш взгляд финансовые онлайн покупки и переводы.

Александр Стахнюк, управляющий отделением по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка РФ:

Например, если одновременно с разных концов мира на одну карту деньги кладут, возможно, злоумышленники сделали карту-дубликат. Вторая ситуация, например, с одного счета веером совершаются операции через определённый промежуток времени. Нетипичные есть еще ситуации, и банк обязан, защищая средства, предпринимать все меры.

Вообще, сомнение может вызвать любое нетипичное для клиента действие. Например, если он всегда пользовался картой исключительно для покупок в продуктовом магазине и тут вдруг непонятно куда переводит несколько десятков тысяч-это повод для проверки.

Так что в случае нетипичных для вас крупных покупок или вложении лучше заранее сообщить об этом банку. Как и о том, что уезжаете заграницу. Снятие денег за рубежом тоже повод для повышенного внимания со стороны банка. Впрочем, как отмечает Александр Стахнюк, все эти подозрения возникают не на пустом месте, и когда-то той или иной схемой пользовались мошенники.

Александр Стахнюк, управляющий отделением по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка РФ:

Если прошло списание, нужно срочно дозвониться до банка и проинформировать сотрудника с просьбой заблокировать. Прийти в банк, быстрее обратиться, написать заявление и написать несогласие с операцией и пойти в полицию. А если это вы, позвонить и признаться в этом.

Пока держателей карт и пользователей интернет-банков новые правила вводят в недоумение. Некоторые считают, что это только усложнит жизнь и такая бдительность ни к чему.

Однако,  поживем - увидим. Возможно, нововведения окажутся действенными против кибермошенников , а значит печальная статистика финансовых махинаций с нашими сбережениями значительно сократится.